投資・運用の記事一覧
資産運用の方法やリスク管理について
【2026年5月更新】個人年金保険 持ち家なし｜家賃不足3基準
持ち家なし世帯が個人年金保険で老後住居費に備える方法を解説。家賃不足額の出し方、NISA・iDeCoとの分担、住まい確保の注意点を整理します。
【2026年5月更新】個人年金保険は入らない？50代の3基準
50代が個人年金保険に入らない方がいいかを、流動性、税引後の手残り、受取設計の3基準で解説。NISAやiDeCoとの使い分け、外貨建て・変額型の注意点も整理します。
【2026年5月更新】貯蓄型保険はやめる？｜40代の解約前3基準
40代が貯蓄型保険を解約する前に確認すべき返戻率、保障、資金計画を解説。税金、控除、相続、払済や減額の選択肢まで整理します。
【2026年5月更新】養老保険と退職金｜50代の判断3基準
養老保険を退職金の預け先にする前に、50代会社員が見るべき安全性・流動性・税制の3基準を解説。NISAやiDeCoとの使い分けも整理します。
証券口座乗っ取り不安を保険集客へ｜新NISA保険リーズ戦略
証券口座乗っ取り被害7,400億円時代へ。新NISAと資産防衛不安を家計保障見直し・保険集客に転換する最前線の実践戦略とASTRAL運用の具体策・業界最新データを詳解。
【2026年4月更新】iDeCo 60代男性｜70歳未満拡大と受取設計（個別相談可）
iDeCoは60代のラストチャンス。70歳未満への加入拡大と上限拡大、受給開始75歳、退職所得控除“10年ルール”に対応し、一時金・年金・併用の最適解とNISA/DC併用・手続きまで最新リンクで解説。
【2026年4月更新】iDeCo 60代女性｜70歳未満拡大と保険配分3手順（個別相談可）
2026年のiDeCo最新改正に対応。加入年齢“70歳未満”拡大、会社員の上限“月6.2万円”、マッチング拠出の制限撤廃を一次情報で確認し、60代女性会社員向けに安全な資産配分3手順と受給「5年ルール」を具体化。
【2026年4月更新】企業型DC6.2万円 共働き20代の配分｜保険優先順位3手順
企業型DCの月6.2万円上限（2026/12）とマッチング拠出の上限制限撤廃（2026/4）に対応し、共働き20代の“守る×増やす”配分を具体化。新NISA・iDeCoの順番と保険3手順を一次情報つきで整理。
【2026年4月更新】企業型DC6.2万円｜家計配分と生命保険 優先順位3ステップ
企業型DCの上限6.2万円・マッチング上限撤廃・iDeCoの70歳未満拡大に2026年4月時点で対応。新NISAと生命保険の役割分担と家計配分の3ステップ、移換・10年ルールなど落とし穴も一次資料付きで実務化。
【2026年3月更新】個人年金保険 予定利率改定対応｜65歳受取の設計基準
金利上昇と予定利率改定を前提に、65歳受取の個人年金を“定額×期間×出口”で設計。標準利率・据置利率、年金（雑）／一時金（一次）の税、在職老齢65万円、iDeCo拡充も反映し、実務で使える見直し基準と7日手順を提示。
ソーシャルレンディング損失を即回収！保険集客×保険リーズ戦略
2026年最新。ソーシャルレンディング損失層を保険集客へ転換する最適戦略を、コンプラ×ASTRAL for 保険集客現場事例・導入手順・ROI最大化の実践プラン付で徹底ガイド。
確定申告還付金で保険集客！“戻り金投資”ニーズを保険リーズで獲得
確定申告還付金シーズンの“想定外戻り金”を資産運用・保険集客に活かす戦略まとめ。2026年業法・消費行動データ・実践アクション・コンプラ対応でROIを高める手順を解説。